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建行山西省分行:以“新金融”實踐添力實體經濟

桑莉媛
2021年09月06日09:34 | 來源:人民網-山西頻道
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初秋的山陰縣古城鎮,連片的牧草覆蓋著大地,成群結隊的奶牛在悠閑地吃著青草,農戶們正忙著擠奶、裝瓶,他們的原奶全部要供應到山西古城乳業集團有限公司,經過多道工序加工而成的乳制品,遠銷省內外各地。

古城乳業是國家級農業產業化重點企業、山西省最大乳制品企業,是建行朔州分行鄉村振興重點扶持企業。但受困於同業融資成本較高,融資效率較慢,又缺乏有效抵質押物的問題,企業面臨開設農場、支付上游客戶奶款的資金壓力。

8月20日,通過“e政通”產品,建行朔州分行成功為山西古城乳業集團有限公司申請到2000萬元貸款,一解企業燃眉之急。

這不僅是建行朔州分行在金融科技助力鄉村振興戰略中的一次重要嘗試,更是建行山西省分行助力全省實體經濟高質量發展的一個縮影。截至6月末,建行山西省分行各項貸款余額2641億元,綜合投融資總量為822億元,其中,各項貸款(不含貼現)累計投放733億元,較上年同期多投80億元。表外業務累計投放30億元,新型融資累計投放59億元。

搶抓機遇助力能源改革

晉能控股集團馬道頭千萬噸級先進產能煤礦,是國家“十一五”規劃重點建設項目和山西省“十二五”規劃重點建設項目。今年1月,建行山西省分行為該項目成功投放固定資產貸款20億元,這是近十年來,該行煤炭領域固定資產貸款獲批並成功實現投放的首個項目。這一支持企業新舊動能轉換的項目投放,是該行支持山西能源革命的一次生動踐行。

為加大全省煤炭集團產業結構優化升級,支持火電外輸項目及先進產能煤礦新建項目,重點支持山西省輸往江蘇、河南、京津冀等區域煤電外送項目,今年以來,建行山西省分行累計新增投放64.71億元。同時,儲備晉能控股、焦煤集團、華陽集團等先進產能礦井項目,共批復額度90億元,已累計投放40億元。

山西渾源抽水蓄能電站是國家能源局“十三五”電站建設重點開工項目,建成后可實現電力系統的實時平衡,解決北部電網的調峰問題和大規模新能源電力電源並網接入對電網的沖擊問題。為支持山西省能源革命和轉型發展,建行山西省分行為山西渾源抽水蓄能電站項目批復貸款額度30億元,根據項目建設進度陸續投放,目前已投放資金0.6億元。

在做好“煤炭”這篇大文章的同時,山西省加快光伏、風電等清潔能源和新能源的發展,推動能源供給由單一向多元、由黑色向綠色轉變。截至目前,該行新能源電力貸款余額為95.8億元,主要支持了華電、華能、國電投、國能投、華潤等集團在山西的新能源項目。集中投放在風力發電、太陽能發電、水力發電和生物質發電,其中風力發電和太陽能發電合計佔比90%。

創新機制加大綠色投放

為支持綠色低碳轉型,建行山西省分行創新建立服務綠色金融的體制機制。

圍繞綠色信貸項目,建行山西省分行成立綠色金融委員會,確保綠色信貸項目精准調度﹔搭建起省市縣(區)三級聯動機制,縱向可延伸到基層,橫向覆蓋各個部門﹔開辟綠色通道,保障項目優先准入、優先受理、優先審批,確保項目服務效率。同時,該行把綠色金融全面融入產品創新、風險控制、績效考核等方面工作,逐步建立完整、一致、精確、相容的綠色金融發展體系。

建行山西省分行公司部總經理房志琴表示,為了提升綠色金融精細化經營水平,分行對綠色金融項目採取名單、菜單、清單“三單”管理方式,確保項目有專項團隊負責,有配套產品服務,有進度實時跟蹤。截至目前,建行山西省分行綠色信貸貸款余額達265.87億元,較年初新增17.08億元,增幅6.86%,綠色信貸佔比達10%。全行綠色信貸資金投向主要集中在基礎設施、新能源電力、煤層氣開採、制造業、生態環境等領域。

太原市軌道交通1號線項目是山西省重點工程,項目採取PPP方式實施,合作期為30年,其中建設期5年,運營期25年。該工程的建設既可以體現建設清潔節能型城市的理念,提高能源利用效率,實現可持續發展,又可以緩解相關道路的交通擁擠狀況,方便居民出行,與此同時還能促進沿線區域社會經濟的發展。

為保証該項目的順利實施,建行山西省分行積極與總行進行對接溝通,以現場會議、專題討論等方式強化過程管控,緊密對接客戶金融需求,優先安排信貸投放規模。並及時前往項目承建方中國鐵建投資集團有限公司進行對接,提供包括引入基金、直接融資、間接融資等資本金構成的一整套金融解決方案。最終,在省市縣(區)三級聯動下,項目從發起申報到取得批復僅用10個工作日,獲批信貸資金60億元,實現了建行山西省分行在軌道交通項目零的突破,進一步增強了客戶關系。

金融之力賦能鄉村振興

推進鄉村全面振興,離不開有力的金融支持。

8月25日,山西省農業生產托管服務平台首發上線。該平台由山西省農業農村廳與建行山西省分行共同建設,依托該平台,建行山西省分行推出以土地經營權為抵押的“地押雲貸”“裕農快貸(抵押版)”,以托管訂單數據授信的“農戶托管快貸”“三晉托管快貸”,貸款額度從10萬元到300萬元不等。當天,山西新翔豐農業科技有限公司獲得了40萬元貸款,用於企業承包地生產經營。

今年以來,建行山西省分行始終堅持深耕“三農”沃土,以社會責任和擔當為己任,扎實推進鄉村振興戰略,持續為農業農村發展輸送“金融活水”,通過延伸鄉村金融服務、盤活“沉睡”農村資產、支持農業產業發展等新金融手段,充分保障鄉村振興金融服務需求,在全省鄉村開辟新金融行動的新主場。截至6月末,全行涉農貸款余額463.10億元,較年初新增33.71億元,較年初增長7.9%。

走鄉進村送金融,田間地頭見服務。以“下沉鄉村,深耕縣域,鑿開業務增長新泉眼”為主題,建行山西省分行在全省開展為期兩個月的鄉村振興大調研,通過問計政府部門、村委、農民、企業及基層員工,全面了解各地資源稟賦和產業發展狀況、農村客戶經營特質及盈利模式,為進一步精准創新適配鄉村振興金融產品和服務提供依據和動能。

同時,制發《山西分行支持鄉村產業融資實施方案(2021版)》,重點支持農業產業化經營國家重點龍頭企業。截至目前,全行共梳理認領農業產業化經營國家龍頭企業24個,開戶19戶。其中已授信額度企業2個,授信額度1.4億元。用信企業2個,用信額度1.035億元。

此外,為鞏固拓展脫貧攻堅成果,建設銀行山西省分行從產業特點、企業經營痛點、上下鏈條企業需求等方面入手,不斷探索豐富大數據模型,創新一系列貸款產品,如“農富貸”“冷鏈貸”“新建溫室大棚按揭貸”等,有力支持了各縣特色產業的發展,可以說貸款種類多,款款都貼心。

 

(責編:桑莉媛、張臨山)

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